BAGDAD – Cuando Estados Unidos e Irak promulgaron nuevas y estrictas reglas monetarias recientemente, la intención era detener el flujo ilícito de dólares con destino a aquellos que son objeto de las sanciones de Estados Unidos contra Irán, Siria y Rusia, así como con destino a las organizaciones terroristas y los lavadores de pasta.
Pero en un país con una heredad principalmente monetaria, los cambios crearon dificultades no deseadas para los iraquíes comunes que necesitan dólares para fines comerciales legítimos o para alucinar al extranjero. Los dólares se han cansado y el precio de los dinares iraquíes en algunos comerciantes de moneda tópico ha aumentado.
Largas filas se forman temprano en el día frente a las casas de cambio, donde los iraquíes que planean alucinar fuera del país a menudo aparecen con bolsas de plástico llenas de dinares, que los bancos fuera del país no aceptan. En estos días no es dócil encontrar un cambista que aún tenga dólares. Y los que se agotan pronto.
«No me quedan dólares», dijo la semana pasada un comerciante de divisas, Abu Ali, en su tienda en el judería Karrada de Bagdad.
Las nuevas reglas monetarias, redactadas en un acuerdo entre EE. UU. e Irak, requieren una anciano transparencia en torno a las transferencias de dólares mantenidos como reservas de divisas para Irak en una cuenta en el Cárcel de la Reserva Federal de Nueva York. Entraron en vigor a finales del año pasado.
El acuerdo fue parte de una modernización dilatadamente esperada del sistema financiero de Irak a medida que comienza a seguir las reglas seguidas por la mayoría de los países y se adapta a las demandas de anciano transparencia en las transacciones financieras internacionales.
Todos los días, el faja central de Irak facilita el retiro de una gran suma de dólares de su cuenta en la Reserva Federal de Nueva York. Las transferencias son críticas porque en la heredad predominantemente monetaria de Irak, pocas empresas aceptan tarjetas de crédito y casi ningún iraquí popular tiene una. Incluso las cuentas bancarias son una aberración.
Parte del pasta se transfiere en nombre de empresas iraquíes para remunerar posesiones de fuera de Irak. Una parte está destinada a casas de cambio y bancos para ser distribuida a los iraquíes que viajan al extranjero.
Pero ha habido poco en el camino de las huellas electrónicas para ayudar a los funcionarios estadounidenses a rastrear si algunas de las transferencias terminaron en manos de las partes objeto de las sanciones estadounidenses.
Las preocupaciones se remontan a poco posteriormente de la invasión estadounidense de Irak en 2003.
En ese momento, las autoridades estadounidenses intentaron sin éxito documentar la cautiverio de custodia de miles de millones de dólares transportados al país en efectivo durante varios abriles. En un caso, se encontraron $ 1.2 mil millones de Irak en un refugio libanés sin registro de cómo llegaron allí, según una investigación de 2014 del New York Times.
El Unidad del Caudal de los EE. UU. quería cerciorarse de que no se enviaran dólares en violación de la ley de los EE. UU. a frentes o agentes de partidos sancionados o entidades terroristas. En un evidencia frente a el Congreso de 2016, por ejemplo, un stop funcionario del Caudal señaló tres grupos objeto de sanciones que se sabe que están activos en Irak: Al Qaeda, el Estado Islámico y la milicia libanesa Hezbolá respaldada por Irán.
Con la toma del control del finalidad de Irak por parte del Estado Islámico en 2014, se apoderó de una sucursal del faja central de Irak y estas preocupaciones se volvieron más apremiantes.
La situación subrayó la exigencia de una anciano transparencia en las transferencias de dólares a Irak, según un funcionario del Caudal estadounidense que pidió no ser identificado porque no está calificado a susurrar con los periodistas.
Luego de que los iraquíes finalmente derrotaron al Estado Islámico en 2018, los banqueros iraquíes y estadounidenses y el Unidad del Caudal comenzaron a discutir un nuevo sistema para las remesas.
Según las nuevas reglas, tanto las personas como las empresas que soliciten transferencias electrónicas de dólares deben revelar su propia identidad y la identidad de quien finalmente recibirá el pasta. Luego, esta información es revisada por un sistema electrónico, así como por expertos en el Cárcel Central de Irak y la Reserva Federal de Nueva York ayer de realizar el cuota.
El nuevo sistema permite a los bancos de todo el mundo realizar comprobaciones automáticas de las transferencias de pasta de Irak a otros países, dijo Ahmed Tabaqchali, estratega superior del fondo de Irak de Asia Frontier Hacienda.
“En recopilación, el sistema aumenta la visibilidad de las banderas rojas”, dijo.
Ahora se niegan muchas solicitudes, dijo Mudher Salih, exdirector adjunto del faja central de Irak y ahora asesor fiscal del nuevo primer ministro de Irak, Mohammed Shia al-Sudani. A veces, dijo, se debe a identidades sospechosas, pero otras veces se debe a que muchas empresas iraquíes no tienen las licencias necesarias para importar productos o no están debidamente registradas como entidades comerciales y, por lo tanto, violan la ley iraquí.
Los rechazos han creado una escasez de dólares, aumentando significativamente su costo para los iraquíes con deyección legítimas, agregó.
Desde 2003, ha habido dos tipos de cambio de dinares iraquíes para comprar dólares; una tasa oficial establecida por el Cárcel Central de Irak y una tasa callejera no oficial que es más adhesión. Y cuando los dólares escasean, el precio en la calle sube.
La diferencia entre los dos crea dificultades para iraquíes como Janna, causa de cuatro hijos. Ella dijo que había estado ahorrando para comprar un refrigerador y que tenía el ojo puesto en un maniquí tudesco que costaba más o menos de $250. En octubre equivalía a 320.000 dinares. Hoy, adecuado a la escasez de dólares, la heladera costaría 375.000 dinares.
«Es más de lo que puedo remunerar», dijo.
Luego de que entraron en vigor las nuevas reglas monetarias, la cantidad de dólares que ingresaban diariamente a Irak cayó —algunos días casi un 65 por ciento, de $180 millones a $67 millones— en comparación con el período previo a la implementación de las reglas, según las cifras diarias de flujo de pasta. publicado por el Cárcel Central de Irak.
Desde entonces, la entrada de dólares se ha recuperado, pero todavía es menos de la porción de lo que era ayer de que se introdujera el nuevo sistema.
No está claro exactamente cuánto de la caída de los dólares refleja los destinatarios ilegales que ahora han dejado de solicitar pasta porque no quieren difundir las nuevas reglas o porque el faja central iraquí o la Fed de Nueva York rechazaron sus solicitudes.
«No envidiaría la caída de casi el 90 por ciento», dijo Douglas Silliman, presidente del Instituto de los Estados Árabes del Cala en Washington y ex embajador de Estados Unidos en Irak. «Tal vez sea un 45 por ciento de fraude y un 45 por ciento de incompetencia o simplemente no entender cómo pelear con las nuevas reglas».
Yasmine Mosimann contribuyó con reportajes desde Bagdad.
